Przejdź do treści
    Zwyrtek
    Firmy prywatne i rodzinneFamily Office

    Family Office.

    Zintegrowane wsparcie właścicieli firm i rodzin biznesowych w uporządkowaniu majątku, sukcesji, podatków, prawa, raportowania i decyzji właścicielskich.

    Pomagamy oddzielić majątek prywatny od operacyjnego, zbudować model koordynacji doradców i przygotować strukturę, która wspiera rodzinę nie tylko dziś, ale także w kolejnych pokoleniach.

    Bezpłatna konsultacjaFirmy prywatne i rodzinne
    Dla kogo

    Dla właścicieli, rodzin biznesowych i sukcesorów.

    Family office porządkuje sprawy właścicielskie wtedy, gdy majątek, firma i decyzje rodzinne zaczynają wymagać osobnego modelu zarządzania — niezależnego od bieżącej działalności operacyjnej.

    Właściciele firm rodzinnych

    Gdy firma, majątek prywatny i decyzje rodzinne zaczynają się przeplatać.

    Rodziny przed sukcesją

    Gdy trzeba przygotować następców, uporządkować aktywa i zasady korzystania z majątku.

    Przedsiębiorcy po sprzedaży firmy

    Gdy kapitał ze sprzedaży wymaga ochrony, raportowania i planu reinwestowania.

    Rodziny z fundacją rodzinną

    Gdy fundacja potrzebuje zaplecza organizacyjnego, podatkowego, prawnego i raportowego.

    Właściciele z rozproszonym majątkiem

    Gdy aktywa obejmują spółki, nieruchomości, inwestycje, należności i majątek osobisty.

    Zarządy i wspólnicy

    Gdy trzeba oddzielić sprawy prywatne właściciela od kosztów i zasobów spółki operacyjnej.

    Sygnały

    Kiedy family office zaczyna być potrzebne.

    Family office rzadko pojawia się w momencie jednej formalnej decyzji. Częściej jest odpowiedzią na sygnały, których wcześniej nikt nie spinał w całość.

    • 01

      Majątek prywatny, firmowy i rodzinny zaczyna się mieszać.

    • 02

      Sprawami właściciela zajmują się pracownicy spółki operacyjnej.

    • 03

      Rodzina rozważa fundację rodzinną.

    • 04

      Firma przygotowuje sukcesję albo sprzedaż.

    • 05

      Brakuje jednego raportu pokazującego majątek, ryzyka i zobowiązania.

    • 06

      Doradcy działają osobno i wydają niespójne rekomendacje.

    • 07

      Następne pokolenie zaczyna uczestniczyć w decyzjach.

    • 08

      Rosną ryzyka podatkowe, prawne, rodzinne albo reputacyjne.

    Zakres

    Zakres współpracy.

    Zakres family office dobieramy do realnej sytuacji właściciela i rodziny. Pełnimy rolę zintegrowanego koordynatora, łączącego doradztwo właścicielskie, podatkowe, prawne, sukcesyjne i organizacyjne.

    • Diagnoza majątku i struktury

      Porządkujemy obraz aktywów, zobowiązań, spółek, nieruchomości, relacji rodzinnych i ryzyk właścicielskich.

    • Model family office

      Pomagamy zdecydować, czy właściwy będzie model wewnętrzny, outsourcingowy, hybrydowy albo koordynacyjny.

    • Fundacja rodzinna

      Analizujemy sens fundacji rodzinnej, projekt struktury i powiązanie z ładem rodzinnym.

      Zobacz: Fundacja rodzinna

    • Sukcesja i family governance

      Pomagamy zdefiniować role, zasady decyzyjne, udział sukcesorów, mechanizmy wypłat i komunikację rodzinną.

    • Podatki, prawo i struktura właścicielska

      Koordynujemy kwestie związane ze spółkami, aktywami, przepływami i odpowiedzialnością właścicielską.

    • Raportowanie i administracja majątkiem

      Pomagamy stworzyć model pokazujący majątek, zobowiązania, przepływy i decyzje.

    • Oddzielenie majątku prywatnego od spółki

      Ograniczamy ryzyka podatkowe, prawne i organizacyjne wynikające z mieszania spraw prywatnych i firmowych.

    • Koordynacja doradców

      Koordynujemy pracę doradców podatkowych, prawnych, księgowych, notariuszy, banków i podmiotów regulowanych.

    Proces

    Od diagnozy do modelu działania.

    Pracujemy w wąskim zespole prowadzonym przez partnerów. Współpraca przebiega etapami, z jasno zdefiniowanymi rezultatami na każdym z nich.

    1. 01

      Diagnoza

      Analizujemy strukturę majątku, spółek, zobowiązań, doradców i decyzji właścicielskich.

    2. 02

      Mapa ryzyk i celów

      Identyfikujemy ryzyka podatkowe, prawne, sukcesyjne, rodzinne i operacyjne.

    3. 03

      Model docelowy

      Projektujemy zakres family office: odpowiedzialności, raportowanie, relacje z doradcami i plan wdrożenia.

    4. 04

      Wdrożenie

      Pomagamy wdrożyć strukturę, dokumenty, procesy, fundację rodzinną, raportowanie albo outsourcing funkcji.

    5. 05

      Stałe wsparcie

      Możemy pełnić rolę partnera koordynującego podatki, prawo, księgowość, raportowanie, sukcesję i decyzje właścicielskie.

    Ryzyka

    Czy sprawy właściciela obsługuje spółka operacyjna?

    W wielu firmach rodzinnych prywatne sprawy właściciela są przez lata obsługiwane przez księgowość, CFO, asystentów albo prawników spółki operacyjnej. Na początku wydaje się to wygodne. Z czasem może jednak tworzyć ryzyka podatkowe, prawne, organizacyjne i transakcyjne.

    • Mieszanie kosztów prywatnych i firmowych.

    • Ryzyko ukrytych zysków lub zakwestionowania kosztów.

    • Dostęp pracowników spółki do wrażliwych informacji prywatnych.

    • Konflikt z mniejszościowymi wspólnikami.

    • Trudności przy sprzedaży firmy.

    • Brak ciągłości obsługi po transakcji.

    Family office pomaga oddzielić te obszary i stworzyć model, w którym spółka operacyjna nie finansuje ani nie organizuje prywatnych spraw właściciela bez jasnych zasad.

    Fundacja rodzinna

    Family office i fundacja rodzinna.

    Fundacja rodzinna może być ważnym elementem struktury właścicielskiej, ale sama nie zastępuje family office. Fundacja odpowiada na pytanie, jak utrzymać i przekazywać majątek. Family office odpowiada również na pytanie, kto i jak koordynuje decyzje, raportowanie, podatki, prawo, wypłaty, rodzinę i doradców.

    Zobacz: Fundacja rodzinna
    Bezpieczeństwo

    Jasny podział odpowiedzialności.

    Family office wymaga rozróżnienia między doradztwem właścicielskim, podatkowym, prawnym i organizacyjnym a działalnością regulowaną. Nie prezentujemy tej usługi jako zarządzania portfelem instrumentów finansowych ani doradztwa inwestycyjnego, jeżeli wymagałoby to odpowiednich zezwoleń.

    W obszarach regulowanych współpracujemy z właściwymi podmiotami posiadającymi wymagane licencje lub pomagamy właścicielowi skoordynować pracę takich doradców.

    Efekt

    Co zyskuje właściciel i rodzina.

    • 01

      Jeden obraz majątku, zobowiązań i ryzyk.

    • 02

      Jasny podział między majątkiem prywatnym, rodzinnym i operacyjnym.

    • 03

      Mniej silosowego doradztwa i sprzecznych rekomendacji.

    • 04

      Lepsze przygotowanie do sukcesji, sprzedaży firmy albo fundacji rodzinnej.

    • 05

      Większa kontrola nad kosztami i odpowiedzialnością.

    • 06

      Model współpracy z doradcami, który nie wymaga od właściciela ciągłej koordynacji wszystkiego samodzielnie.

    Partner odpowiedzialny

    Partner odpowiedzialny za tę praktykę.

    • Marcin Frank — Partner
      PARTNER ODPOWIEDZIALNY

      Marcin Frank

      Partner

      Współzałożyciel Zwyrtek Group. Specjalizuje się w transakcjach M&A, sukcesji, fundacjach rodzinnych oraz doradztwie dla firm prywatnych i rodzinnych.

      Pełny profil
    Powiązane

    Zobacz także.

    FAQ

    Najczęstsze pytania.

    Rozważają Państwo uporządkowanie spraw rodziny w modelu family office?

    Bezpłatna 30-minutowa konsultacja. Bez zobowiązań.

    Umów konsultację
    Newsletter

    Aktualności prosto do skrzynki.